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用卡知识

信用卡在什么情况下会被封卡?

好豆数科 2019-06-27用卡知识
1、刷卡额度不对现在出门消费,基本上很少都会是整数,当然不排除偶尔会有整数的出现,但是频繁出现的话,不管持卡人是否有套现行为,都会被银行监控到,从而风控。2、刷卡机的问题虽然

1、刷卡额度不对

现在出门消费,基本上很少都会是整数,当然不排除偶尔会有整数的出现,但是频繁出现的话,不管持卡人是否有套现行为,都会被银行监控到,从而风控。

2、刷卡机的问题

虽然银行对用户的套现行为属于半放任的状态,但不代表银行就不重视。有的小伙伴因为之前没有因此被查过,所以就开始有点肆无忌惮,经常在同一台pos机上刷卡,这些都会被银行监控到。

3、消费时间不对

这里主要针对的本身就是套现的小伙伴,试想一下,半夜消费在美甲店铺或零食店铺,这样是不符合逻辑的。另外就是每月定时定点的消费,这样也是不符合逻辑的。

4、消费轨迹不对

对于日常大部分都是小额消费的小伙伴,突然出现大量的大额消费,这样的情况就不得不让银行怀疑了。根据申请人提交的资料,从事的就是普通职业,但是经常会出现类似购买飞机零件等特殊场所的消费,与持卡人以往的消费轨迹相差甚大,肯定会被银行监控到。

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