「讲解证券投资基金的分类和风险」证券投资基金从业资格考试

讲解证券投资基金的分类和风险,网上看了基金的历史业绩和基金的投资操作原则(就是我们看的基金的净值预期收益和短期波动)等,那么,在客户提出基金投资投资建议后,会如何更加确定你基金投资的股票是绩优还是绩差呢?

1、绩优股和基金市场表现

在各类基金中绩优股表现非常好的基金,如:华夏回报、南方宝钢特、嘉实活钱包、嘉实活钱包等。

华夏回报、嘉实活钱包去年甚至跌的非常好的基金,都是13.9%左右,如果这只基金某天基金业绩最差,同类排名也跌了5%也是有可能的。看基金的基金经理和基金经理的操作水平也比较好,用少量投资什么样的资产配置一只股票可能也是有的。

2、服务好坏

在整个基金市场,一共有好几只基金,比如:易方达上证50ETF,嘉实全球股票指数,博时合惠ETF,国泰ETF联接A等等。投资这些基金就是为了方便使用,对于简单又不会完全放心的朋友可以考虑“对接债券基金就行了”。

3、收费情况

每只基金的收费情况都不同,易方达上证50ETF的申购费率基本是0.15%,易方达上证50ETF的申购费率基本是0.15%,这就跟银行的定期存款的利息是一致的,但是养老金和债券的申购费用还是有很大区别的。

当然养老金和债券并不是货币基金,是有一定的封闭期限的,在封闭期内无法赎回。因此,交易时长会根据基金持有时间计算净值。

4、涨跌幅

不同投资基金的做法也不同,现在支付宝平台的大部分养老金基金都是有大比例的涨跌幅限制,超过涨跌幅限制的交易才能买入,易方达中证500ETF就没有涨跌幅限制。

总的来说,ETF的投资方式不同,ETF的投资方式是指数类,没有一定的涨跌幅限制,价格受所跟踪指数的影响很小,基金交易相对来说比较方便,T+0交易,但是有一定的风险,指数基金需要投资者对市场有一定的认知。