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用卡知识

2019年信用卡立案流程

好豆数科 2019-06-20用卡知识
这里首先要清楚,并不是信用卡逾期就会被立案,像那种轻微的逾期,银行只会通过短信、电话催收,只有恶意逾期并且构成信用卡诈骗罪才会到被立案的地步,那么银行会按照下面的流程去找

这里首先要清楚,并不是信用卡逾期就会被立案,像那种轻微的逾期,银行只会通过短信、电话催收,只有恶意逾期并且构成信用卡诈骗罪才会到被立案的地步,那么银行会按照下面的流程去找公安机关立案的:

1、银行找公安机关报案:

持卡人信用卡欠款金额达到5万元的,经过银行两次催收后超过3个月不还款的,被认定为恶意透支信用卡且构成信用卡诈骗罪,持卡人需要承担刑事责任,银行到公安机关报案,并向公安机关提供加盖银行公章的陈述案发经过情况的书面材料;

2、公安机关核实材料:

公安机关会对银行提交的报案材料进行核实,并且搜集持卡人犯罪证据,比如持卡人在开户办卡时登记的资料,银行有效催收证明,持卡人欠款金额,交易流水等等,看看持卡人是否以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗;

3、公安机关对信用卡诈骗立案:

如果搜集的证据,完全能够证明持卡人是恶意透支信用卡构成信用卡诈骗罪了,公安机关就会立案,并经侦调查,然后再向公检法起诉持卡人,这个中间可能要花4个月左右,但是也不排除会先将持卡人拘留的情况。

最后要提醒大家的是,信用卡被公安机关立案调查之后,银行或者公安机关会正式发邮件通知持卡人,持卡人若在公诉前还清欠款可能会没事,否则可能会被抓去坐牢的。

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