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用卡知识

信用卡被封原因分析

好豆数科 2019-10-25用卡知识
1.办卡渠道不正:通过中介交资料的,只要是有嫌疑会直接封卡。2.刷卡地方单一:数月在同一POS机重复操作的。3.刷卡额度不对:比如,一张卡额度是一万,刚激活就在pos机上一次刷掉。4.刷

1.办卡渠道不正:通过中介交资料的,只要是有嫌疑会直接封卡。

2.刷卡地方单一:数月在同一POS机重复操作的。

3.刷卡额度不对:比如,一张卡额度是一万,刚激活就在pos机上一次刷掉。

4.刷卡频次问题:同一张卡每月固定日期在同一台低费率POS上刷,占用银行资金。

5.刷卡时间有疑:超过正常经营时间有交易,如批发市场内商户下班后还有交易。

6.消费金额存疑:在短时间内过多的用支付宝做代付的,比如中信单笔最高1000,多次交易998,995,899,999等类似的数字。

7.整数单笔交易:如10000,50000,100050,9998,9995,19999.50,10200,20400,10500,50500等,均有套现嫌疑。

8.交易次数频繁:同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易,无论成功与否,包括查余额。

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